Какво е финансов мониторинг услуга банка и какво прави - на инвеститора при 100

Всички банкови дейности са строго контролирани и регулирани от федерални закони и наредби. От друга страна, банките да контролират операциите, които извършват своите клиенти. Особено внимание наскоро бе даден тираж от пари в сметки, преводи, валутни сделки, както и спазването на законността на сделката. Това се занимава с Службата за финансов мониторинг, която е създадена в структурата на банковата организация. Нека разгледаме това, което е на услугата, за какво е, какво, и как тя може да повлияе на парични преводи клиенти?

Какво е Услугата финансов мониторинг на банката?

Това разделение на банката, която се занимава с наблюдение и събиране на информация за изучаване на настоящите финансови процеси, вземат решения за пране на пари, предотвратяването на такива действия на национално равнище. С други думи, услугата финансов мониторинг следи оборота на средства по сметките и да се предотврати узаконяването на пари за финансиране на терористични и престъпни групи.

Легализация (или изпиране) на пари - това е даване на незаконни приходи (от продажбата на наркотици, оръжия, "защита ракета" и така нататък.), Правен статут и крие източника на приходите си. Този термин е за дълго време в САЩ, където престъпниците са започнали перални мрежа от незаконни пари и след това да получават доходи ", твърди, че е" за пране, като по този начин "за изпиране на мръсни пари". Сега този процес е глобализиран, и всеки ден по целия свят чрез сметки на банки "изпрани" милиарди долари. Схеми за "промиване разстояние" има много. Най-прост и достъпен начин - е да се отвори банков депозит (една или повече), като към нейната "мръсни" пари в брой или безкасово (вече частично "изпрани" пари), а след това близо и да получите "чисти" пари. Затова банките са толкова тясно обърнат внимание на този процес.

В този процес, всяка участваща служител на Банката, включително Касиери, мениджъри и така нататък.

Вижте също: Депозити банка на МВР за физически лица. Условия за депозит калкулатор

Отдел финансов мониторинг представя на борда на директорите на банковата организация. Той работи за премахване на рамките на ниво на нарушението и да не развалят репутацията на търговското предприятие. Ръководителят на този отдел, дори има достъп до всички данни на Висшето ръководство.

По този начин, проверка и контрол на финансовите услуги за мониторинг на всички банкови документи, както и за обяснение на неясната ситуация това може да се отнася към някоя от персонала.

Защо банката необходимо финансов мониторинг?

Финансовата служба за наблюдение на банката изпълнява няколко важни функции:

• Той гарантира безопасността на институцията.
• Монитори вътрешни и външни операции въз основа на ежедневната отчетност.
• Извършва операции за регистрация.
• Провежда старание въпросник за участие в престъпни или терористични организации, тя определя от страна на финансовите транзакции.
• Той създава "черен списък" на клиентите, които са заподозрени в незаконно разпространение на пари.
• За предотвратяване на възможните престъпления.
• Тя следи спазването на установените изисквания на закони и разпоредби, по-специално, от Федералния закон №115.
• Проверки на документите, удостоверяващи законността на операциите и пари в брой.
• Тя си взаимодейства с FSFM на Русия.
• Провежда обучение на банкови служители по въпросите на сигурността.

Какво операции могат да отидат до Услугата финансов мониторинг на контрола в банка?

Основният критерий, чрез който операциите по банковите финансови мониторинг включват служители, е несъответствието между тези дебитни транзакции бизнеса на клиента. Според FZ №115, предмет на задължителен контрол върху размера на работа над 600 TR (Или тяхната равностойност в друга валута).
Операциите, които попадат под контрола на финансов мониторинг:

• Трансфери от индивиди от юридически лица (ако не се плащат, плащане на лихви по договори, и така нататък.)
• Входящите средства във валута (по-специално, от чужбина, и от офшорни др.),
• сделки получаване и теглене на пари, извършени в един ден,
• Повтарянето на един и същ вид сделки за премахване на големи количества
• Многобройни депозити, открити за кратко време (около един месец), който се затваря и парите са изтеглени в брой,
• Търговия с чуждестранна валута, пътнически чекове, обмяна на повредени банкноти за цялата по отношение на 600 TR,
• Купуването на физически лица, на ценни книжа, за пари в брой,
• Обмен на големи купюри банкноти по-малки такива, или обратното (600 TR)
• Пренебрегване на клиентите благоприятни условия, например, клиентът поставя голяма част от вноските с лихвите за лихвения процент и други условия,
• клиентските операции имат икономически смисъл, например, плаща шестцифрена заплата в дружеството с нулева buhotchetnostyu,
• Невъзможност да се установи страни по сделката,
• Превод на друг банкова сметка, без видима причина с най-лоши условия (по-ниски лихвени проценти по депозити, висока комисионна, и т.н.).

Вижте също: Статии за финансиране и депозити

По този начин, причината за операцията ви удари много контрол. Това се дължи на увеличаване на броя на случаите на пране на пари, получени по незаконен начин. Условия за по-строги закони за свеждане до минимум потенциалните рискове за банките. Може да предизвика подозрения и често попълване, дори ако сумата на попълване е по-малко от 600 TR

Какво трябва да се направи, за да операцията е била?

За обслужване финансов мониторинг на операцията е било спряно, то е необходимо да се извърши предложените условия. В повечето случаи - е предоставянето на документи, потвърждаващи законността на средствата по сметките:

• Откъси от ТРЗ сметки или сертификати 2NDFL,
• Документи, удостоверяващи доходите от търговски дейности,
• договори за продажба, дарение, наследяване,
• Документи, потвърждаващи сметка на клиента: договора за кредит, за откриване на депозита в друга банка, голяма покупка,
• Копия buhotchetnosti и данъчни декларации, одитните доклади за финансовото състояние,
• Паспорти сделки по валутни договори и други документи.